2019年02月16日
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电信诈骗犯罪解密

作者:phpcms  来源: 本站原创  发表时间:2011-04-25  浏览次数:1019

  近年来,非接触跨区域性的电信诈骗犯罪呈多发高发态势,百姓一次被骗数百数千万的大要案件屡屡发生,给人民群众造成了巨大的经济损失,已成为社会各界和广大人民群众普遍关注的一个社会热点问题,成为影响人民群众安全感的突出治安问题。2004年以来,公安部先后三次组织部署全国公安机关开展了集中打击治理行动。各地公安机关快速反应,主动出击,不断加大打击和整治力度,打掉了一大批跨区域跨两岸跨国电信诈骗犯罪团伙,破获了一大批电信诈骗犯罪案件,抓获了一大批犯罪嫌疑人,打击电信诈骗犯罪工作取得了显著成效。为提高群众的防骗意识,减少案件的发生,减少群众财产损失,公安机关将电信诈骗犯罪分子惯用手法和模式样本予以公布,希望广大群众能够及时识破骗局,谨防上当。

诈骗方式一(详本)

  骗子使用网络电话进行诈骗。网络电话可任意改号,进行语音播送,不挂线转接。骗子先拨通事主电话,播送录制好的语音提示,内容多为:“您好,这里是XX(地区名称)邮局(来电显示的是某邮局电话),您有一挂号邮件在今年的X月X日,已投递过两次给您,但无人签收领取,查询请拨0,人工服务请拨9。”或者是“你好,这里是XX(地区名称)中级人民法院(来电显示的是某法院电话),最后一次通知你,有你一张传票,请于今天下午4点前来取,如有问题请按0键转人工服务。”事主听过此类语音播报后大多数都会按0键或9键予以查询,但无论事主按哪个键,其实都是转接到下面将要出现的一线骗子那里,此时诈骗过程开始,详细过程如下:  一线骗子(女性,根据上述语音播报的内容决定她扮演的角色,下面以扮演邮局工作人员为例)  一线骗子(女性,冒充邮局工作人员):您好!服务员工号XXXX(四码),很高兴为您服务。                 事主:(询问刚才听到的语音内容情况)  一线骗子(女性,冒充邮局工作人员):你是说您有接到本局的语音邮件通知是吗?  那您有收到邮件领取单吗?   事主:没有啊!  一线骗子(女性,冒充邮局工作人员):请您提供一下您的姓名或单位名称,我这边帮您查是邮件还是包裹。   事主:提供相关信息。  一线骗子(女性,冒充邮局工作人员):  <<<<<<键盘声>>>>>>(模拟正在查询的背景音),XXX(事主的姓名)先生/女士!我这边查到了与您同名同姓的邮件共有 (2个或3个都可以),请问您的身份证号码是多少呢?  我为您核对一下是哪一份邮件。  事主:提供身份证号。  一线骗子(女性,冒充邮局工作人员): XXX先生/女士,帮你查询的结果是在今年X月X日,由某地公安局寄发给你的重要公文!邮局记录确实投递过二次,但一直都无人签收领取,所以邮政局才会以电话通知您的!这公文是某地公安局寄发的,已经超时十五天无人领取了!按照邮政总局规定会退回原寄发单位。您本人方便拿着身分证件材料到某地邮局领取吗?公文上有注明是紧急邮件,这可能是很重要的挂号公文。                   事主:大多会询问是什么重要公文。  一线骗子(女性,冒充邮局工作人员):XXX先生/女士,这公文内容我并不清楚! 某地公安局通报我们邮局,一但连系到XXX先生/女士你本人,必须马上通知公安局! 您本人可以跟某地公安局联系,了解公文内容,这样您会比较快、比较清楚的知道邮件内容。我们邮局这里可以协助你,通过本局免费电话系统接到某地公安局,您自己向公安人员进行询问。XXX先生/女士,这里有一个邮件编号,请您拿着笔跟纸记一下,邮件编号是 9855,待会您就直接跟公安人员说你收到邮政局的邮件通知,再报上邮件编号 9855,以及您的姓名、电话,请公安人员帮你查清楚。  事主:肯定表示同意转接。  一线骗子(女性,冒充邮局工作人员):此时,一线骗子要求事主电话不要挂机,并在电话里设置一些按键音,好似正在转接,至此,一线骗子诈骗环节结束,并以为事主转接某地公安局为由,将二线骗子引入诈骗环节。  事主:持机等待。  至此,一线骗子诈骗环节结束,以下是二线骗子进入诈骗环节。

  二线骗子(男性,冒充某地公安局的值班民警,以电话从邮局转接后进入诈骗环节,此时事主电话一直未挂机)  二线骗子(男性):这里某地公安局值班台有什么需要帮助您的?您是要报案吗?            事主:肯定说不是。  二线骗子(冒充值班民警):你有什么事?  事主:事主询问邮件的事。  二线骗子(冒充值班民警):你是说,我们公安局有寄发邮件(公文)给你,是不是?那你有邮件编号吗,你身份证号是几号?    事主:事主按照二线骗子提示向其提供一线骗子给的邮件号。  二线骗子(冒充值班民警):好的,我去查,你等一下。(一两分钟后)XXX先生/女士,我局确实给你寄发了邮件(公文),是我局通知你到案接受传讯的通知!  事主:会很惊讶的询问为什么被传讯。  二线骗子(冒充值班民警):你是不是跟招商银行有业务往来。  事主:回答不清楚、不知道等等。  二线骗子(冒充值班民警):你是说,你不清楚(不知道或不可能)是吧!好的,我先帮你做个登记。你叫啥名字?   事主:报上姓名。  二线骗子(冒充值班民警):你的联系电话,手机和座机号码?  事主:报上电话。  二线骗子(冒充值班民警):来,你把本人的身分证号给我,不要搞到后面搞错人了,浪费我们执法单位的时间。  事主:报上身份证号。  二线骗子(冒充值班民警):你先不要着急,待会,我会连系我们办案的同志,将你的相关材料传送过去,三到五分钟之内,我们会跟你连系,你的电话先暂时不要拨打出去或占线,你就在座机旁边等电话,避免呆会儿找不到你的人,知道吗?  好的! 你的电话先行挂机。另外,你知道114 吗? 114 是查号台,你现在用座机或手机拨打114,接通之后,你问服务人员我们公安局的电话是多少? 等一会,我们办案的同志会用公安局电话跟你联系。我局报案中心提醒你,以后你要是遇到陌生的电话,都可以用 114 来查证对方身份,你懂了吧!  事主:回答明白,挂机,拨打114查询骗子提供的某地公安局电话,并得到114给予肯定的答复,此环节骗子提供的号码是真实的公安局号码,为下一步蒙蔽事主做准备。  至此,二线骗子以为事主联系主办民警为由,将三线骗子引入诈骗环节。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警,以得到值班民警的通知后与事主联系进入诈骗环节,此时事主一直在等待他的联系)  事主:接到三线骗子的电话,来电电话号码显示为某地公安局的电话号码(骗子使用的是经改号为某地公安局的网络电话)。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):我是某地公安局某警官,我的警号是XXXXX,我找XXX。  事主:急切询问有关被传讯的事。    三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):公安局有发公文给你,要你到案说明案情,你为何不报到,你是藐视国家公权力是吗?就目前我看到的材料,你向XX招商银行申请信用卡,而且使用第一个月就欠了9580元没去还款;这张招商银行的信用卡是在X年X月X日所办的,你为什么第一个月就欠费不还? 你这是恶意诈欺的行为,你知不知道啊? 招商银行在 X 月X日通报我们公安局,说你恶意申办信用卡,而且在第一个月就故意不还钱,你这个案子我们已经以诈骗案件着手侦办了,通知你也通知不到,你现在倒底是什么情况!  事主:急切解释,并质疑此事。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你是说你不知情,也是受害者是吗?那照你的情况来看,我们警方不排除你的个人身份资料已经被冒用,导致被冒名申请招商银行的信用卡并透支使用。近期我们警方也接到其他群众的报案,都跟你情形一样,根据我们警方这段时间的调查结果显示,歹徒手上只要有你完整的个人资料,就有办法来伪造你的身份证,并做非法使用,主要目的都是去银行申办银行卡或信用卡。你现在是诈骗犯罪嫌疑人,如果你要转为被害人,你必须制做一份被害人笔录,这样才能帮你把案件调查清楚,不然你将负刑事责任,招商银行一样也会跟你催讨这张信用卡被透支的费用,你清楚了吗?  事主:表示听明白了。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):这张透支卡如果不是你申请的,你本人马上到我们某地公安局一趟,制作1份报案笔录。      事主:表示没办法过去,因为骗子冒充的公安局一般都是离事主很远的。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):那我在这边用电话录音的方式来给你作口供笔录? 我们会将电话录音存证,作为检察官的审判依据,你务必如实回答所有的问题。在进行录音之前有几个重点我必须要先说明清楚:  (1) 我们的录音方式是采取一对一的交谈来进行全程录音,如果你身旁有第三者要和你交谈的话,要他在我们录音结束之后再进行交谈,避免有录到其它人的声音而影响到录音的真实性。  (2) 你要把手机或小灵通先关机,等录音结束之后,再开机! 才不会在录音过程中,刚好有电话进来,造成信号干扰,影响到我们的录音质量,你现在先把手机关掉拿去充电,一会我们会对你的手机进行测试,查看是否有被盗打偷听的情况发生,好了吗? 手机关了吗? 拿去充电。  (3) 也是最重要的一点,在我们全程录音过程中,你务必要如实回答所有相关的问题,是就是,不是就不是,不得有任何不实的行为,不然你将要负相关的法律责任,你都清楚了吗?   事主:会完全按照骗子的指示去做。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):等会在进行录音的同时,我这里会帮你填写一份报案三连单,是一式三份。第一份在做笔录后,我们会先行传真给招商银行法律部,要求他们在我们案子还没结案之前,不得在对当事人你,也就是XXX同志你本人进行催讨的动作;第二份我们会上传到公安互联网上做建档工作,以后如果你还有遇到类似情况发生,都可以在你们当地的公安局来调阅现在所做的报案记录;第三份警方会寄到你登记的地址,让你本人签收,收到后,你自己要妥善保存好,日后要是还有类似的情况发生,你都可以出示这张报案三连单以示清白,现在跟你进行确认,身旁还有人吗? 手机关机在充电了吗?   事主:完全陷入骗局并按骗子指示进行各项确认。       三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):好的! 那我们现在正式开始录音(骗子按类似录音设备的东西,制造开始录音的背景音),当事人XXX由于涉嫌招商银行诈骗刑事案件,由某地公安局,警察编号568237,我叫XX ,对当事人进行电话录音笔录口供,当事人请说出你的大名如何写、以及你的身份证号码?  事主:说出自己的姓名、身份证号。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):大声一点说,确保录音能录进去 。  事主:提高音量又重说了一遍。      三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):在某地所申请的招商银行信用卡确定不是你本人亲自所申请的吗?  事主:回答肯定不是。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):X年X月X日,你当天人在什么地方?  事主:如实回答。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):过去的这两年内有没有到过某地?  事主:如实回答。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你有没有亲戚或朋友住在某地?  事主:如实回答。       三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你本人有正当工作吗? (此时骗子会问事主收入情况)  事主:如实回答。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):目前居住的地方除了你,还有谁跟你住在一块? 家人或小孩现在在家吗?  事主:如实回答。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):家中有没有被小偷偷过?  事主:如实回答。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):那你最近有没有把你的身份证原件或复印件交由第三者帮你办理业务?  事主:如实回答。       三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你本人最近有没有在你们当地申请过例如:证卷、股票、基金等业务。  事主:如实回答。      三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):因为之前我们某地警方曾经查获一起由证券公司配合银行主管,为了谋取暴利,把2万多个客户个人资料贩卖给不法团伙使用的案件,说不定你的个人资料就是那时后泄露出去的,警方这边不排除你的资料是由当地某个单位外泄的,目前我们也抓获了2名主要的银行工作人员,这案子还在侦办当中。你本身有无觉得比较可疑的人,可能刻意去使用你的个人资料?  你可以提供给我们警方作参考。  事主:如实回答。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):XXX现在我先帮你用我们总部的8号分机来帮你查询,看看是否还有类似的情形发生,XXX同志你的电话不要挂机,在我们录音还没结束之前你都不要中断录音,你稍等一下。  事主:表示同意并持机等待。      三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):01呼叫总部,01呼叫总部,听到请回答。(制造正在通过电台呼叫的声音,此时应有另外一名骗子会假装总部给予回应,这一阶段骗子与骗子间的对话,事主会听到)。请总部查询报案群众XXX,身分证号码XXXXX。这位群众疑似个人资料外泄,遭人冒名申办银行账户透支使用,请总部查询这位群众名下是否还有其它非法业务产生。(此时假冒总部的骗子会说01所要查询的身分证号码是XXXXX是否正确,三线骗子会说正确。接着假冒总部的骗子会说“马上查询”并大约等待3至5分钟)  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):XXX同志你拿纸笔记一下,你的报案三联单,单号是49868。XXX同志我这里先跟你说一个重点,你这个案子算是正式立案了,而且会并入我们的专案小组进行调查,在侦查不公开的原则下,在未来的72小时内你不得把本案相关的内容告知给无关的第三者,这一点相当重要,所以XXX同志你一定要全力配合,这样你清楚了吗?  事主:回答清楚。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):此时事主会听到冒充总部的骗子声音“总部呼叫01,总部呼叫01,01听到请回答”,三线骗子给予回应。  下面是事主在电话里听到的冒充总部的骗子和三线骗子间的对话   冒充总部骗子:01查询的身分证号码 XXXXX 是登记在 XXX 名下,出生于X年X月X日,发证地是X省X市。这位群众于09年10月20号,在某地开立一张尾数8681的招商银行银行卡及交通银行账户,因账户涉嫌贩毒资金交易,非法洗黑钱,已被列为是一级警示账户,请注意是一级警示账户。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):总部是说这位群众XXX在某地开立的招商银行及交通银行账户目前已被列为警示账户,确定是警示账户。  冒充总部骗子:确定!目前检察官认为这位群众涉嫌违反国家金融秩序法,已将这位群众列为涉案嫌疑人,将在今日对他提起公诉,并已下达冻结令将于今日冻结这位群众名下  所有银行账户资金、动产及不动产以利司法调查。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):总部是说目前检察官认为这位群众涉嫌重大刑事案件,已将这位民众列为涉案嫌疑人?  冒充总部骗子:是的!目前检查官认为XXX涉嫌重大刑事案件,要将XXX名下所有银行账户作资金做比对,如果不配合调查马上逮捕到某地人民法院听后审问,请01密切注意这位群众动向,并随时向总部回报,是否收到。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):01收到,请总部将这位群众的相关案件材料,以及冻结管制命令传到某地公安局。  事主:听到上述两个骗子的对话后,此时已完全被吓住。  至此冒充总部骗子和三线骗子对话结束,三线骗子继续与事主进行对话。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):XXX同志,根据总部查询结果,我看到这张卡号尾数 8681 的招商银行卡确实是登记在你名下,并且还查到你名下另一个交通银行账户,目前已被我们公安机关列为问题账户,这两个账户已涉及贩毒的刑事案件,并触犯到金融洗钱法条例,如果你没澄清的话,刑期是五年以上至无期徒刑,这是相当重的刑罚,你知道吗?  事主:极力解释,否认自己涉案。   三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你刚刚说你不知情(不知道)是吗?但是咱们国家法律是讲求证据的啊!现在整个案情对你相当不利,你要自己提出有利的证据来澄清你不是涉案人,现在检察官要针对你名下所有账户来做资金比对,你个人申办过那几家银行的账户? 你要如实回答,这账户资金比对是要报给检察官及金融监管局的,你清楚了吗?  事主:回答听明白了。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你本人亲自开户有往来的银行有哪几家?      事主:如实回答。   三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你使用的是银行卡还是银联卡?  事主:如实回答。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):有没有定存?   事主:如实回答。     三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你的账户是否是自己保管?     事主:如实回答。      三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):账户上面的资金有多少?  事主:如实回答。     三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):如果你上报的金额,经调查不符合或相差太多,也会被冻结,明白吗?  事主:回答明白。    三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你有没有买股票、基金等有价证券? 目前市值多少?  事主:如实回答,并有可能会反问骗子干嘛要问开立的账户有哪几家。    三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):XXX同志你放心,在我们录制口供的时候,我们都有录音存证,所以我们并不会问到你名下账户的账号及密码,因为这关系到你的隐私,我们只是做为登记,之后要上呈给人民法院主诉检察官,请他们冻结其它账户,并且为你有开金融保单的账户做升级防护的设定!    事主:表示认同。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你这些账户平常做何使用的?  事主:如实回答,如工资卡、家庭存款等等。      三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):那这些账户你办理的是银行卡还是存折本?  事主:有些事主会反问骗子,问这干什么?   三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):因为如果你是存折本的话,里头都有你的账号及姓名等资料,如果你XX银行的折子有不正常使用的情况话,我们可先从为你开办存折的银行职工开始调查。     事主:如实回答。       三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你这些账户最后使用的时间和使用后的余额是多少?   事主:如实回答。   三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):骗子制造敲键盘的声音并说,我已经把你的材料传到金融监管局了,金融监管局主任会马上给你做处理的。总部传送的相关案件材料过来了,你等我一下…(大约会有一分钟,制造去取材料的假象)   事主:持机等待。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):XXX同志,材料传过来了,我看了一下,检察官确实已经下令,今日之内将要把你名下所有开立的银行账户全部冻结,冻结时间是18个月,若发现你确实涉案,你名下账户所有资金将全数充公,并追究相关刑责,这样做是要防止你的证件材料,继续申办任何不法业务,如果说你名下所有银行账户被冻结作调查会对你生活造成麻烦吗?  事主:肯定会啊!  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):以我多年办案的经验,如果你是涉案人今天你是不会自己打电话过来的,所以我暂且相信你,到目前为止你确实是相当配合我们公安机关调查案情,我会帮你由涉嫌人转为被害人,帮你向检察官或国家金融监管局对你名下的银行账户申请金融保单,及账户防护安全的设定。你知道什么是国家金融保单吗?  事主:不知道。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):国家金融保单就是在我们公安机关介入调查的这十八个月,你名下所有银行账户都必须冻结,接受调查,只有你名下开立金融保单的银行账户,是可以正常使用。也就是说有开立金融保单的账户是不会被冻结的,你一样可以继续使用,没有开立金融保单所指定的银行账户,将在第一时间全数冻结,以做彻底的调查。另外,在调查期间,你开立金融保单的银行账户如果有发生任何资金损失,或是发生账户资金被盗领,一切的损失将由国家金融监管局,依照保单申请金额作一个全数的赔偿,你听明白了吗?  事主:听明白了。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):那你要申请金融保单吗?   事主:要。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):那好,我先帮你做个申请书登记,登记好马上传到国家金融监管局,由监管局主任在第一时间来做一个审核,我只能先帮你做申请登记,会不会过,是要由监管局的主任来决定的,你明白吗?  事主:听明白了,谢谢您了。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):此时骗子会假装给金融监管局主任打电话。喂! 你好XX主任,现在有位XXX同志,就是刚刚传给您的文件里提到的那位,因为他的个人资料严重外泄,所以恳请主任帮他落实金融保单和做账户安全设定,由于这位群众是自行报案的,所以请主任帮他落实金融保单。... ...是!好的!   事主:持机等待。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警): XXX同志,可能你要去XX银行(如建行、农行或工行)开立个新的银行卡账户,并将你其它银行里面的资金提领出来,然后全部整合存进这张在XX银行以你个人名义开立的新银行账户中。  事主:可能会问为什么要这样做。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):因为X X银行是国务院直属的金融机构,所以监管局主任要在这家银行为你开立金融保单,已确保你的权益,至于为什么要以银行卡作保护措施? 是因为存折本上都有你的账号及姓名等基本资料,而银行卡的话,密码只有你会知道,所以保护措施都以银行卡做设定,以防有不法的银行职员又将你的个人资料外泄。另外,你待会去办卡、转款的时候,注意一下X X银行是否扣除了你账户里头的金额,并注意内容是否有异,然后将金融保单申请金额告诉监管局主任,请他为你开立金融保单并做升级防护设定,你明白了吗?  事主:听明白了。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):那好,现在你就去XX银行办理新卡吧,记住要把手机银行、网银等功能一并开通。你到XX银行大约需要多久啊?  事主:如实回答。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):那好,你现在抓紧去银行办理吧。XXX同志,你去银行办理转存业务的过程中,我们会把电话录音转移到你的手机上面做一个全程的搜证,这样除了可以保护你的安全之外,也是为了证明你是在协助警方,整个录音过程结束后,我们会将录音存证一并送往人民检察院作为证据,以示你的清白。  至此事主完全按照骗子指示前往银行取款、办卡、存钱,骗子则会在这一阶段将电话打到事主手机上继续进行操控,事主手机上来电电话号码显示,依然为某地公安局的电话号码(骗子使用的是经改号为某地公安局的网络电话)。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):这个办理金融保单过程是涉及国家机密的,只有你自己可以知道,你不可告诉给其它任何人,包括你的家人、亲戚、朋友都不能说,要是你有任何泄密的行为,我们会立刻冻结你名下所有账户资金,并以泄漏国家机密罪逮捕你! 你不要知法犯法! 前不久,公安部查获XX银行的职员涉嫌将他人的个人资料盗卖给不法团伙,甚至伪造他人的身份证将银行卡及定存单里面的资金盗领一空。目前,我们警方怀疑还有其它银行人员涉案,为了你的账户安全,待会你在银行办理过程当中千万不能让银行人员及保安人员知道你要办理国家金融保单设定,要是你泄漏出去,涉案的银行人员一定会想尽办法不让你办理,并立刻将你的存款给盗领走,到时候不仅你钱没了,还要背上泄密的罪名,之前就有这样的案件发生,所以你一定要好好配合,你清不清楚!      事主:清楚了,事主按照骗子指示,一步一步将所有个人资金全部转入了自己新开办的XX银行卡内。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):金融监管局要对你新办的银行卡进行审核,请在你的手机上输入你新办银行卡的密码。(此环节的目的,是骗子套取该银行卡网银密码的过程,方法就是当事主在自己手机上输入密码时,骗子利用音频分析软件,破解事主所按按键的数字,从而盗取密码)  事主:按要求输入。  三线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):好的,你可以将你的密码修改了(此环节的目的,是骗子在迷惑事主,给事主造成银行卡密码没有丢失的假象。然而,事主将密码修改后,该卡的网银密码并未改变,依然是原来的密码)。我们将会要求有关部门尽快帮你的XX银行卡做安全设定,并开立金融保单,好的先这样,谢谢你的合作,明天我们会和你再次联系。  至此,骗子则利用盗取的密码在网上进行网银转账骗取事主的钱财。

诈骗方式二(详本)

  骗子使用网络电话诈骗。骗子用改号为某地法院电话号码的网络电话直接拨到事主家,冒充法院工作人员,开始实施诈骗。详细过程如下:  一线骗子(女性,根据角色要求扮演法院工作人员)  一线骗子(女性,冒充法院工作人员):你好,我是某地中级人民法院,这里有你一张传票,最后一次通知你,请于今天下午4点前来取。  事主:大多会予以质疑,并问怎么回事(事主家电话来电显示的号码为某地法院电话,因为骗子使用的是经改号为某地法院的网络电话)。  一线骗子(女性,冒充法院工作人员):你向某地招商银行申请信用卡,而且使用第一个月就欠了9580元没去还款。这张招商银行的信用卡是在X年X月X日所办的,现在招商银行法律部已将你告到我们法院,我们将此案交由某地公安机关进行侦办,并向你下发了传票,要求你到案接受调查这是最后通牒。  事主:急切解释,并质疑此事。  一线骗子(女性,冒充法院工作人员):你是说,你和此事无关是吗!好的,我先帮你做个登记。你叫啥名字?   事主:报上姓名。  一线骗子(女性,冒充法院工作人员):你的联系电话,手机和座机号码?  事主:报上电话。  一线骗子(女性,冒充法院工作人员):来,你把本人的身份证号给我,我们一会对此事进行核对。  事主:报上身份证号。  一线骗子(女性,冒充法院工作人员):你先不要着急,待会,我会连系我们某地公安局办案的同志,将你的相关材料传送过去,三到五分钟之内,我们会跟你联系,你的电话先暂时不要拨打出去或占线,你就在座机旁边等电话,避免呆会儿找不到你的人,知道吗?  好的! 你的电话先行挂机。另外,你知道114 吗? 114 是查号台,你现在用座机或手机拨打114,接通之后,你问服务人员我们某地公安局的电话是多少? 等一会,我们办案的同志会用公安局电话跟你联系。我们司法机关提醒你,以后你要是遇到陌生的电话,都可以用 114 来查证对方身份,你懂了吧!   (特别说明,在此阶段冒充法院工作人员的一线骗子,也可能会直接告诉事主不用挂机直接拨打某地长途区号+110报警台查询此事,骗子则会在电话中再制造一种类似拨打成功转接的声音迷惑事主,其实这个方法类似剧本一中事主接到语音来电回拨0或9键进行咨询的过程)  事主:回答明白,挂机,拨打114查询骗子提供的某地公安局电话,并得到114给予肯定的答复,此环节骗子提供的号码是真实的公安局号码,为下一步蒙蔽事主做准备。  至此,一线骗子以为事主联系主办民警为由,将二线骗子引入诈骗环节。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警,以得到法院的通知后与事主联系进入诈骗环节,此时事主一直在等待他的联系)  事主:接到二线骗子的电话,来电电话号码显示为某地公安局的电话号码(骗子使用的是经改号为某地公安局的网络电话)。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):我是某地公安局某警官,我的警号是XXXXX,我找XXX。  事主:急切询问有关被传讯的事。    二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):我们现在正在侦办某某(案件代号)特大金融诈骗案, 招商银行在 X 月X日通报法院,说你恶意申办信用卡,并恶意透支不还。这张招商银行的信用卡是在X年X月X日所办的,这个案子法院已指定交由我局以诈骗案件着手侦办了,经侦查发现,你向XX招商银行申请信用卡,而且使用第一个月就欠了9580元没去还款,你这是恶意欺诈的行为,你知不知道啊?传讯你到案接受调查,你也不来,你现在倒底是什么情况,你这是在藐视我们司法机关的公权力。  事主:急切解释,并质疑此事。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你是说你不知情,也是受害者是吗?那照你的情况来看,我们警方不排除你的个人身份资料已经被冒用,导致被冒名申请招商银行的信用卡并透支使用。近期我们警方也接到其他群众的报案,都跟你情形一样,根据我们警方这段时间的调查结果显示,歹徒手上只要有你完整的个人资料,就有办法来伪造你的身份证,并做非法使用,主要目的都是去银行申办银行卡或信用卡。你现在是诈骗犯罪嫌疑人,如果你要转为被害人,你必须制做一份被害人笔录,这样才能帮你把案件调查清楚,不然你将负刑事责任,招商银行一样也会跟你催讨这张信用卡被透支的费用,你清楚了吗?  事主:表示听明白了。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):这张透支卡如果不是你申请的,你本人马上到我们某地公安局一趟,制作1份报案笔录。      事主:表示没办法过去,因为骗子冒充的公安局一般都是离事主很远的。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):那我在这边用电话录音的方式来给你作口供笔录? 我们会将电话录音存证,作为法院的审判依据,你务必如实回答所有的问题。在进行录音之前有几个重点我必须要先说明清楚:  (1) 我们的录音方式是采取一对一的交谈来进行全程录音,如果你身旁有第三者要和你交谈的话,要他在我们录音结束之后再进行交谈,避免有录到其它人的声音而影响到录音的真实性。  (2) 你要把手机或小灵通先关机,等录音结束之后,再开机! 才不会在录音过程中,刚好有电话进来,造成信号干扰,影响到我们的录音质量,你现在先把手机关掉拿去充电,一会我们会对你的手机进行测试,查看是否有被盗打偷听的情况发生,好了吗? 手机关了吗? 拿去充电。  (3) 也是最重要的一点,在我们全程录音过程中,你务必要如实回答所有相关的问题,是就是,不是就不是,不得有任何不实的行为,不然你将要负相关的法律责任,你都清楚了吗?   事主:会完全按照骗子的指示去做。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):等会在进行录音的同时,我这里会帮你填写一份报案三连单,是一式三份。第一份在做笔录后,我们会先行传真给招商银行法律部,要求他们在我们案子还没结案之前,不得在对当事人你,也就是XXX同志你本人进行催讨的动作;第二份我们会上传到公安互联网上做建档工作,以后如果你还有遇到类似情况发生,都可以在你们当地的公安局来调阅现在所做的报案记录;第三份警方会寄到你登记的地址,让你本人签收,收到后,你自己要妥善保存好,日后要是还有类似的情况发生,你都可以出示这张报案三连单以示清白,现在跟你进行确认,身旁还有人吗? 手机关机在充电了吗?   事主:完全陷入骗局并按骗子指示进行各项确认。       二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):好的! 那我们现在正式开始录音(骗子按类似录音设备的东西,制造开始录音的背景音),当事人XXX由于涉嫌招商银行诈骗刑事案件,由某地公安局,警察编号568237,我叫XX ,对当事人进行电话录音笔录口供,当事人请说出你的大名如何写、以及你的身份证号码?  事主:说出自己的姓名、身份证号。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):大声一点说,确保录音能录进去 。  事主:提高音量又重说了一遍。      二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):在某地所申请的招商银行信用卡确定不是你本人亲自所申请的吗?  事主:回答肯定不是。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):X年X月X日,你当天人在什么地方?  事主:如实回答。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):过去的这两年内有没有到过某地?  事主:如实回答。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你有没有亲戚或朋友住在某地?  事主:如实回答。       二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你本人有正当工作吗? (此时骗子会问事主收入情况)  事主:如实回答。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):目前居住的地方除了你,还有谁跟你住在一块? 家人或小孩现在在家吗?  事主:如实回答。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):家中有没有被小偷偷过?  事主:如实回答。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):那你最近有没有把你的身份证原件或复印件交由第三者帮你办理业务?  事主:如实回答。       二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你本人最近有没有在你们当地申请过例如:证卷、股票、基金等业务。  事主:如实回答。      二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):因为之前我们某地警方曾经查获一起由证券公司配合银行主管,为了谋取暴利,把2万多个客户个人资料贩卖给不法团伙使用的案件,说不定你的个人资料就是那时后泄露出去的,警方这边不排除你的资料是由当地某个单位外泄的,目前我们也抓获了2名主要的银行工作人员,这案子还在侦办当中。你本身有无觉得比较可疑的人,可能刻意去使用你的个人资料?  你可以提供给我们警方作参考。  事主:如实回答。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):XXX现在我先帮你用我们总部的8号分机来帮你查询,看看是否还有类似的情形发生,XXX同志你的电话不要挂机,在我们录音还没结束之前你都不要中断录音,你稍等一下。  事主:表示同意并持机等待。      二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):01呼叫总部,01呼叫总部,听到请回答。(制造正在通过电台呼叫的声音,此时应有另外一名骗子会假装总部给予回应,这一阶段骗子与骗子间的对话,事主会听到)。请总部查询报案群众XXX,身分证号码XXXXX。这位群众疑似个人资料外泄,遭人冒名申办银行账户透支使用,请总部查询这位群众名下是否还有其它非法业务产生。(此时假冒总部的骗子会说01所要查询的身分证号码是XXXXX是否正确,二线骗子会说正确。接着假冒总部的骗子会说“马上查询”并大约等待3至5分钟)  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):XXX同志你拿纸笔记一下,你的报案三联单,单号是49868。XXX同志我这里先跟你说一个重点,你这个案子算是正式立案了,而且会并入我们的专案小组进行调查,在侦查不公开的原则下,在未来的72小时内你不得把本案相关的内容告知给无关的第三者,这一点相当重要,所以XXX同志你一定要全力配合,这样你清楚了吗?  事主:回答清楚。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):此时事主会听到冒充总部的骗子声音“总部呼叫01,总部呼叫01,01听到请回答”,三线骗子给予回应。  下面是事主在电话里听到的冒充总部的骗子和二线骗子间的对话   冒充总部骗子:01查询的身分证号码 XXXXX 是登记在 XXX 名下,出生于X年X月X日,发证地是X省X市。这位群众于09年10月20号,在某地开立一张尾数8681的招商银行银行卡及交通银行账户,因账户涉嫌贩毒资金交易,非法洗黑钱,已被列为是一级警示账户,请注意是一级警示账户。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):总部是说这位群众XXX在某地开立的招商银行及交通银行账户目前已被列为警示账户,确定是警示账户。  冒充总部骗子:确定!目前国家金融监管总局和最高人民法院认为这位群众涉嫌违反国家金融秩序法,已正式将这位群众列为涉案嫌疑人,将在今日对他提起公诉,并已下达冻结令将于今日冻结这位群众名下所有银行账户资金、动产及不动产以利司法调查。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):总部是说目前这位群众涉嫌的案子已不是原先的普通诈骗案了是吗?他还涉及其他重大刑事案件,是重大涉案嫌疑人?  冒充总部骗子:是的!目前上级主管机关认为XXX涉嫌重大刑事案件,要将XXX名下所有银行账户作资金做比对,如果不配合调查马上逮捕到某地人民法院听后审问,请01密切注意这位群众动向,并随时向总部回报,是否收到。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):01收到,请总部将这位群众的相关案件材料,以及冻结管制命令传到某地公安局。  事主:听到上述两个骗子的对话后,此时已完全被吓住。  至此冒充总部骗子和二线骗子对话结束,二线骗子继续与事主进行对话。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):XXX同志,根据总部查询结果,我看到这张卡号尾数 8681 的招商银行卡确实是登记在你名下,并且还查到你名下另一个交通银行账户,目前已被我们公安机关列为问题账户,这两个账户已涉及贩毒的刑事案件,并触犯到金融洗钱法条例,如果你没澄清的话,刑期是五年以上至无期徒刑,这是相当重的刑罚,你知道吗?  事主:极力解释,否认自己涉案。   二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你刚刚说你不知情(不知道)是吗?但是咱们国家法律是讲求证据的啊!现在整个案情对你相当不利,你要自己提出有利的证据来澄清你不是涉案人,现在上级主管部门要针对你名下所有账户来做资金比对,你个人申办过那几家银行的账户? 你要如实回答,这账户资金比对是要报给国家金融监管局的,你清楚了吗?  事主:回答听明白了。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你本人亲自开户有往来的银行有哪几家?      事主:如实回答。   二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你使用的是银行卡还是银联卡?  事主:如实回答。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):有没有定存?   事主:如实回答。     二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你的账户是否是自己保管?     事主:如实回答。      二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):账户上面的资金有多少?  事主:如实回答。     二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):如果你上报的金额,经调查不符合或相差太多,也会被冻结,明白吗?  事主:回答明白。    二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你有没有买股票、基金等有价证券? 目前市值多少?  事主:如实回答,并有可能会反问骗子干嘛要问开立的账户有哪几家。    二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):XXX同志你放心,在我们录制口供的时候,我们都有录音存证,所以我们并不会问到你名下账户的账号及密码,因为这关系到你的隐私,我们只是做为登记,之后要上呈给人民法院主诉检察官,请他们冻结其它账户,并且为你有开金融保单的账户做升级防护的设定!    事主:表示认同。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你这些账户平常做何使用的?  事主:如实回答,如工资卡、家庭存款等等。      二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):那这些账户你办理的是银行卡还是存折本?  事主:有些事主会反问骗子,问这干什么?   二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):因为如果你是存折本的话,里头都有你的账号及姓名等资料,如果你XX银行的折子有不正常使用的情况话,我们可先从为你开办存折的银行职工开始调查。     事主:如实回答。       二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):你这些账户最后使用的时间和使用后的余额是多少?   事主:如实回答。   二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):骗子制造敲键盘的声音并说,我已经把你的材料传到国家金融监管局了,金融监管局主任会马上给你做处理的。总部传送的相关案件材料过来了,你等我一下…(大约会有一分钟,制造去取材料的假象)   事主:持机等待。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):XXX同志,材料传过来了,我看了一下,我们上级主管部门确实已经下令,今日之内将要把你名下所有开立的银行账户全部冻结,冻结时间是18个月,若发现你确实涉案,你名下账户所有资金将全数充公,并追究相关刑责,这样做是要防止你的证件材料,继续申办任何不法业务,如果说你名下所有银行账户被冻结作调查会对你生活造成麻烦吗?  事主:肯定会啊!  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):以我多年办案的经验,你不像是涉案人,所以我暂且相信你,到目前为止你确实是相当配合我们公安机关调查案情,我会帮你由涉嫌人转为被害人,帮你向国家金融监管局对你名下的银行账户申请金融保单,及账户防护安全的设定。你知道什么是国家金融保单吗?事主:不知道。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):国家金融保单就是在我们公安机关介入调查的这十八个月,你名下所有银行账户都必须冻结,接受调查,只有你名下开立金融保单的银行账户,是可以正常使用。也就是说有开立金融保单的账户是不会被冻结的,你一样可以继续使用,没有开立金融保单所指定的银行账户,将在第一时间全数冻结,以做彻底的调查。另外,在调查期间,你开立金融保单的银行账户如果有发生任何资金损失,或是发生账户资金被盗领,一切的损失将由国家金融监管局,依照保单申请金额作一个全数的赔偿,你听明白了吗?  事主:听明白了。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):那你要申请金融保单吗?   事主:要。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):那好,我先帮你做个申请书登记,登记好马上传到国家金融监管局,由监管局主任在第一时间来做一个审核,我只能先帮你做申请登记,会不会过,是要由监管局的主任来决定的,你明白吗?  事主:听明白了,谢谢您了。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):此时骗子会假装给金融监管局主任打电话。喂! 你好XX主任,现在有位XXX同志,就是刚刚传给您的文件里提到的那位,因为他的个人资料严重外泄,所以恳请主任帮他落实金融保单和做账户安全设定,由于这位群众是自行报案的,所以请主任帮他落实金融保单。... ...是!好的!   事主:持机等待。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警): XXX同志,可能你要去XX银行(如建行、农行或工行)开立个新的银行卡账户,并将你其它银行里面的资金提领出来,然后全部整合存进这张在XX银行以你个人名义开立的新银行账户中。  事主:可能会问为什么要这样做。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):因为X X银行是国务院直属的金融机构,所以监管局主任要在这家银行为你开立金融保单,已确保你的权益,至于为什么要以银行卡作保护措施? 是因为存折本上都有你的账号及姓名等基本材料,而银行卡的话,密码只有你会知道,所以保护措施都以银行卡做设定,以防有不法的银行职员又将你的个人资料外泄。另外,你待会去办卡、转款的时候,注意一下X X银行是否扣除了你账户里头的金额,并注意内容是否有异,然后将金融保单申请金额告诉监管局主任,请他为你开立金融保单并做升级防护设定,你明白了吗?  事主:听明白了。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):那好,现在你就去XX银行办理新卡吧,记住要把手机银行、网银等功能一并开通。你到XX银行大约需要多久啊?  事主:如实回答。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):那好,你现在抓紧去银行办理吧。XXX同志,你去银行办理转存业务的过程中,我们会把电话录音转移到你的手机上面做一个全程的搜证,这样除了可以保护你的安全之外,也是为了证明你是在协助警方,整个录音过程结束后,我们会将录音存证一并送往人民检察院作为证据,以示你的清白。  至此事主完全按照骗子指示前往银行取款、办卡、存钱,骗子则会在这一阶段将电话打到事主手机上继续进行操控,事主手机上来电电话号码显示,依然为某地公安局的电话号码(骗子使用的是经改号为某地公安局的网络电话)。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):这个办理金融保单过程是涉及国家机密的,只有你自己可以知道,你不可告诉给其它任何人,包括你的家人、亲戚、朋友都不能说,要是你有任何泄密的行为,我们会立刻冻结你名下所有账户资金,并以泄漏国家机密罪逮捕你! 你不要知法犯法! 前不久,公安部查获XX银行的职员涉嫌将他人的个人资料盗卖给不法团伙,甚至伪造他人的身份证将银行卡及定存单里面的资金盗领一空。目前,我们警方怀疑还有其它银行人员涉案,为了你的账户安全,待会你在银行办理过程当中千万不能让银行人员及保安人员知道你要办理国家金融保单设定,要是你泄漏出去,涉案的银行人员一定会想尽办法不让你办理,并立刻将你的存款给盗领走,到时候不仅你钱没了,还要背上泄密的罪名,之前就有这样的案件发生,所以你一定要好好配合,你清不清楚!      事主:清楚了,事主按照骗子指示,一步一步将所有个人资金全部转入了自己新开办的XX银行卡内。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):金融监管局要对你新办的银行卡进行审核,请在你的手机上输入你新办银行卡的密码。(此环节的目的,是骗子套取该银行卡网银密码的过程,方法就是当事主在自己手机上输入密码时,骗子利用音频分析软件,破解事主所按按键的数字,从而盗取密码)  事主:按要求输入。  二线骗子(男性,冒充某地公安局的案件主办民警):好的,你可以将你的密码修改了(此环节的目的,是骗子在迷惑事主,给事主造成银行卡密码没有丢失的假象。然而,事主将密码修改后,该卡的网银密码并未改变,依然是原来的密码)。我们将会要求有关部门尽快帮你的XX银行卡做安全设定,并开立金融保单,好的先这样,谢谢你的合作,明天我们会和你再次联系。  至此,骗子则利用盗取的密码在网上进行网银转账骗取事主的钱财。